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Leggi nazionali


Legge 44-99


Legge 108-96


Legge 3-2012

 

Raccolta di link: riferimenti normativi

Parole chiave: antiusura, usura, prevenzione dell’usura, sovraindebitamento, reati di tipo mafioso, antiracket, estorsioni, fonti primarie, fonti secondarie

ANTIUSURA 

Legge n. 108 del 7 marzo 1996

Disposizioni in materia di usura

Link:  https://www.gazzettaufficiale.it/eli/id/1996/03/09/096G0121/sg

 

Decreto ministeriale 6 agosto 1996

Fondazioni e Associazioni per la prevenzione del fenomeno dell’usura

Determinazione ai sensi dell’art. 15, comma 3 della legge 7 marzo 1996 n. 108 dei requisiti patrimoniali delle Fondazioni e delle Associazioni per la prevenzione del fenomeno dell’usura e dei requisiti di onorabilità e professionalità degli esponenti delle medesime 

Link: http://www.dt.mef.gov.it/export/sites/sitodt/modules/documenti_it/prevenzione_reati_finanziari/antiusura/Decreto-del-Ministro-del-tesoro-6-agosto-1996-per-le-Associazioni-e-fondazioni.pdf

Confidi

Determinazione ai sensi dell’art. 15, comma 3 della legge 7 marzo 1996 n. 108 dei requisiti patrimoniali dei fondi speciali antiusura dei Confidi e dei requisiti di onorabilità e  professionalità degli esponenti dei fondi medesimi

Link: http://www.dt.mef.gov.it/export/sites/sitodt/modules/documenti_it/prevenzione_reati_finanziari/antiusura/Decreto-Ministeriale-6-agosto-1996-Confidi.pdf

Confidi (scheda correlata a cura di Banca d’Italia)

Iscrizione ai sensi dell’art. 155, comma 4 del Testo Unico Bancario (TUB)

Link: https://www.bancaditalia.it/compiti/vigilanza/intermediari/confidi/index.html#2

Decreto del Presidente della Repubblica: d.p.r. n. 315 del 11 giugno 1997

Regolamento di attuazione dell’articolo 15 della legge n. 108 del 7 marzo 1996, concernente il Fondo per la prevenzione del fenomeno dell’usura

Link: http://www.dt.mef.gov.it/export/sites/sitodt/modules/documenti_it/prevenzione_reati_finanziari/antiusura/DPR-n-315-dell–11-giugno-1997.pdf

Ministero dell’Economia e delle Finanze, Circolare n. 40292 del 19 aprile 2007:

http://www.dt.mef.gov.it/export/sites/sitodt/modules/documenti_it/prevenzione_reati_finanziari/antiusura/Circolare-19-aprile-2007.pdf

 

Protocollo d’Intesa tra l’ABI (Associazione bancaria italiana) e la Consulta nazionale antiusura Giovanni Paolo II Onlus, 10 dicembre 2015  

Protocollo d’Intesa recante le linee guida in materia di convenzioni tra le Banche e le Fondazioni e Associazioni che gestiscono i fondi di prevenzione dell’usura ai sensi della legge 108/1996

Link:  https://www.abi.it/DOC_Mercati/Crediti/Piano-d’azione-contro-l’usura/Protocollo_intesa_ABI-Consulta_nazionale_Antiusura_10dic2015.pdf

 

ANTIUSURA, ANTIRACKET E REATI DI TIPO MAFIOSO

Legge n. 44 del 23 febbraio 1999

Disposizioni concernenti il Fondo di Solidarietà per le vittime delle richieste estorsive e dell’usura

Link:  https://www.camera.it/parlam/leggi/99044l.htm

 

Decreto del Presidente della Repubblica: d.p.r. n. 455 del 16 agosto 1999

Regolamento recante norme concernenti il Fondo di Solidarietà per le vittime delle richieste estorsive e dell’usura, ai sensi dell’art. 21 della legge 44/1999 

Link:  https://www.gazzettaufficiale.it/eli/id/1999/12/03/099G0526/sg

 

Legge n. 512 del 22 dicembre 1999

Istituzione del Fondo di Rotazione per la Solidarietà per le vittime dei reati di tipo mafioso

Link:  https://www.normattiva.it/uri-res/N2Ls?urn:nir:stato:legge:1999-12-22;512

 

Accordo-quadro, Roma, Palazzo del Viminale 31 luglio 2007

Accordo-quadro per la prevenzione dell’usura e per il sostegno delle vittime dell’estorsione e dell’usura

Link:  http://www.interno.gov.it/sites/default/files/allegati/accordo_quadro_viminale-abi_31_07_2007.pdf

 

Legge n. 3 del 27 gennaio 2012

Disposizioni in materia di usura e di estorsione, nonché di composizione della crisi da sovraindebitamento

Link:  https://www.normattiva.it/uri-res/N2Ls?urn:nir:stato:legge:2012-01-27;3!vig=

Modifiche in materia di usura e di estorsione

Link:  http://leg16.camera.it/561?appro=710&Legge+3%2F2012+-+Modifiche+in+materia+di+usura+ed+estorsione

 

D.p.r. n. 60 del 19 febbraio 2014

Regolamento recante la disciplina del Fondo di Rotazione per la Solidarietà alle vittime di reati di tipo mafioso, delle richieste estorsive e dell’usura, a norma dell’art.2, comma 6 – sexies del decreto-legge 29 dicembre 2010 n. 225, convertito con modificazioni dalla legge n. 10 del 26 febbraio 2011

Link:  https://www.gazzettaufficiale.it/eli/id/2014/04/09/14G00075/sg

Legge n. 132 dell’ 1 dicembre 2018 (art. 38 bis)

Conversione in legge, con modificazioni, del decreto-legge 4 ottobre 2018 n. 113 recante disposizioni in materia di protezione internazionale e immigrazione, sicurezza pubblica, nonché misure per la funzionalità del Ministero dell’Interno e l’organizzazione e il funzionamento dell’Agenzia Nazionale per l’Amministrazione  e la destinazione  dei beni sequestrati e confiscati alla criminalità organizzata. Delega al Governo in materia di riordino dei ruoli e delle carriere del personale delle forze di polizia e delle forze armate   

Link:

https://www.gazzettaufficiale.it/eli/id/2018/12/03/18G00161/sg

 

CLASSIFICAZIONE DELLE OPERAZIONI CREDITIZIE, TASSI TRIMESTRALI

Decreto-legge n. 70 del 13 maggio 2011 (cfr. in particolare l’art. 8, comma 5, lett. d), convertito con modificazioni dalla legge n. 106 del 12 luglio 2011

Semestre Europeo – Prime disposizioni urgenti per l’economia  – Il d.l. 70/2011 ha modificato l’art. 2, comma 4 della l. 108/1996 che determinava il tasso di soglia aumentando il tasso effettivo globale medio (TEGM) del 50%*

Link:  https://www.gazzettaufficiale.it/gunewsletter/dettaglio.jsp?service=1&datagu=2011-05-13&task=dettaglio&numgu=110&redaz=011G0113&tmstp=1305530529021

*Vedi il comunicato del Dipartimento del Tesoro, Direzione V – Prevenzione dei reati finanziari del MEF (18 maggio 2011): http://www.dt.tesoro.it/export/sites/sitodt/modules/documenti_it/prevenzione_reati_finanziari/antiusura/comunicato_stampax1xbis.pdf

Banca d’Italia, Istruzioni del 29 luglio 2016

Istruzioni per la rilevazione dei tassi effettivi globali medi ai sensi della legge sull’usura (in vigore dal 4° trimestre 2016)

Link:  https://www.bancaditalia.it/compiti/vigilanza/normativa/archivio-norme/contrasto-usura/cusu-istr-tassi/

Ministero dell’Economia e delle Finanze, Dipartimento del Tesoro Direzione V, Decreti operazioni creditizie e tassi trimestrali

Classificazione delle operazioni creditizie per categorie omogenee ai fini della rilevazione dei tassi effettivi globali medi praticati dalle banche e dagli intermediari finanziari

Link:  http://www.dt.mef.gov.it/it/attivita_istituzionali/prevenzione_reati_finanziari/anti_usura/operazioni_creditizie_tassi.html

MICROCREDITO

Raccolta di link: riferimenti normativi 

Parole chiave: microcredito, finanziamenti a persone fisiche o società di persone o società a responsabilità limitata semplificata o associazioni o società cooperative, avvio o sviluppo di iniziative imprenditoriali o inserimento nel mercato del lavoro; microcredito sociale, erogazione di finanziamenti a favore di persone in condizioni di vulnerabilità economica o sociale; finanza etica e sostenibile

 

Decreto legislativo (d.lgs.) n. 385 del 1 settembre 1993 e successive modifiche e integrazioni

Testo Unico delle leggi in materia bancaria e creditizia (versione aggiornata al decreto-legge n. 22 del 25 marzo 2019, convertito con modificazioni dalla legge n. 41 del 20 maggio 2019)

Link: https://www.bancaditalia.it/compiti/vigilanza/intermediari/Testo-Unico-Bancario.pdf

 d.lgs. n. 141 del 13 agosto 2010

Attuazione della direttiva 2008/48/CE relativa ai contratti di credito ai consumatori, nonché modifiche del titolo VI del Testo Unico Bancario (d. lgs. n. 385/1993) in merito alla disciplina dei soggetti operanti nel settore finanziario, degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi

Link: https://www.normattiva.it/uri-res/N2Ls?urn:nir:stato:decreto.legislativo:2010-08-13;141!vig=

d. lgs. n. 169 del 19 settembre 2012

Ulteriori modifiche e integrazioni al decreto legislativo 13 agosto 2010 n. 141, recante l’attuazione della direttiva 2008/48/CE, relativa ai contratti di credito ai consumatori, nonché modifiche al titolo V del Testo Unico Bancario in merito alla disciplina dei soggetti operanti nel settore finanziario, degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi

Link: https://www.gazzettaufficiale.it/eli/id/2012/10/02/012G0190/sg

Decreto ministeriale (d.m.) n. 176 del 17 ottobre 2014

Regolamento recante la disciplina del microcredito in attuazione dell’art. 111, comma 5 del d. lgs. n. 385/1993

Link: https://www.normattiva.it/uri-res/N2Ls?urn:nir:ministero.economia.e.finanze:decreto:2014-10-17;176!vig=

Banca d’Italia, 2 agosto 2016

Istruzioni per la redazione dei bilanci degli operatori del microcredito e dei Confidi minori

Link: https://www.bancaditalia.it/compiti/vigilanza/normativa/archivio-norme/disposizioni/redazione-bilanci-micro-confidi/BIL_NON_IFRS.pdf

 d.lgs. n. 223 del 14 novembre 2016

Adeguamento della normativa nazionale al regolamento (UE) n. 1024/2013, che attribuisce alla Banca Centrale Europea compiti specifici in merito alle politiche in materia di vigilanza prudenziale degli Enti creditizi 

Link: https://www.gazzettaufficiale.it/eli/id/2016/11/28/16G00232/sg